Curso Online de Planejamento Financeiro

Geral

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Descrição do programa

  • Datas: de 16/11/2020 a 29/11/2020
  • Local: Online
  • Duração: 2 semanas
  • Preço: € 240

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apresentação

Antes desta última crise econômica, mas especialmente durante ela, tornou-se mais aguda a necessidade de indivíduos e famílias responderem e resolverem novos desafios, como aposentadoria, estudos dos filhos, necessidade de investir o excesso de renda, etc. Estas novas necessidades implicam a realização de uma análise detalhada do património, bem como a necessária adequação da poupança aos objetivos traçados pelas pessoas.

Devido aos problemas gerados pela comercialização incorreta de alguns produtos financeiros, muitas pessoas enfrentam com certa incerteza a necessidade de canalizar suas economias. Muitos são os que precisam de uma ferramenta que lhes permita abordar esta tarefa com maior conhecimento, munindo-se assim das ferramentas necessárias para uma correta tomada de decisão.

Há muito tempo, pessoas com grandes ativos ou problemas especiais, como trabalhadores expatriados, encontram o método adequado de planejamento financeiro.

Este curso apresenta o que é, em que consiste e como realizar um planejamento financeiro ideal.

O curso tem uma componente teórica que é completada e ilustrada com inúmeros exemplos e exercícios. Desta forma, quem o frequentar no final estará em condições de fazer o seu próprio planeamento financeiro. O peso entre a teoria e a prática é de aproximadamente 60/40 por cento, respectivamente.

Para facilitar o planejamento, o curso utilizará ferramentas disponíveis gratuitamente na Internet e desenvolvidas pelo Banco da Espanha e pela Comissão Nacional do Mercado de Valores.

Endereçado a

O curso destina-se a quem tem interesse em conhecer a planificação financeira, a sua utilidade e como realizá-la. Será especialmente útil para quem deseja ter uma ideia clara e adequada do seu património, dos seus rendimentos e de como estruturar o seu património de forma a permitir o cumprimento dos objectivos traçados, bem como poder acompanhar a evolução do seu investimentos.

Também será muito interessante para grandes grupos familiares de riqueza e para pessoas que desejam iniciar ou se aprofundar em consultoria financeira.

objetivo

O objetivo do curso é apresentar o que é planejamento financeiro e os serviços que ele inclui.

agenda

Introdução ao investimento

  • Saver vs. investidor
  • O processo de investimento
  • Vantagens do planejamento

O conceito de planejamento financeiro

1. O que é planejamento financeiro

2. Serviços incluídos

  • Planejamento de proteção
  • Planejamento de liquidez de emergência
  • Planejamento de metas
  • Planejamento imobiliário
  • Planejamento de aposentadoria
  • Planejamento tributário
  • Planejamento Imobiliário

O processo de planejamento aplicado ao investimento

1. Definição de objetivos e prioridades

2. Conceito de horizonte de tempo, liquidez, risco e lucratividade: objetivos vs. ativos

3. Algumas observações e recomendações

4. Casos práticos:

  • Preparação de investimentos para o estudo das crianças
  • Planejamento para aposentadoria

Preparação da demonstração financeira

1. O patrimônio líquido ou saldo do investidor

2. A conta de receitas e despesas ou demonstração de resultados do investidor

3. Relações de ativos

4. Casos práticos:

  • Elaboração de patrimônio
  • Conta de receitas e despesas
  • Cálculo de índices de patrimônio

Observações

O curso tem duração de duas semanas em que o aluno e os professores estão em contato o tempo todo.

A estrutura do curso é a seguinte:

  • Os alunos terão a documentação completa em formato PDF, para que possam imprimi-la na hora das aulas e facilitar o seu acompanhamento.
  • Cada semana haverá duas aulas.
  • Nos dias L e X haverá uma sessão online das 20h00 às 22h00, na qual será explicada em profundidade a documentação correspondente à semana em curso e apresentados exemplos práticos de todos os conceitos estudados.
  • Essas sessões serão gravadas e publicadas na sala de aula virtual. Dessa forma, se um aluno perder uma sessão ao vivo ou quiser assistir novamente, ele poderá fazer isso a qualquer momento.
  • Antes da próxima aula, o aluno deve revisar e estudar a documentação. Todas as dúvidas que surgirem devem ser expostas no "Fórum de dúvidas".
  • No resto da semana o aluno poderá utilizá-lo para trabalhar a documentação e os exercícios práticos "opcionais" que lhes serão disponibilizados, estando ainda disponível o "Fórum de dúvidas".
  • Durante a semana todas as dúvidas levantadas através do fórum serão sanadas, para que todos os alunos possam vê-las e aprender com elas.
  • Instituto BME emitirá certificado de inscrição no curso a todos os participantes. Caso queira obter um certificado de aproveitamento do curso, é necessário passar em um pequeno teste.

Na sexta-feira da semana anterior ao início do curso, você receberá por e-mail a senha de acesso à sala de aula onde poderá baixar a documentação do curso e um documento explicativo sobre o funcionamento da plataforma.

Além da documentação realizada para o curso, os professores podem adicionar qualquer documentação adicional que considerem adequada, a fim de melhorar a aprendizagem e compreensão. Esta documentação adicional permitirá a todos aqueles alunos que desejam se aprofundar ainda mais nos tópicos abordados, tendo também uma visão muito mais ampla.

Última actualização Nov. 2020

Sobre a instituição de ensino

Instituto BME es el centro de formación de Bolsas y Mercados Españoles (BME), el cuarto operador de mercados en Europa. Se constituye en 2005 continuando con la labor de difusión llevada a cabo desde ... Leia mais

Instituto BME es el centro de formación de Bolsas y Mercados Españoles (BME), el cuarto operador de mercados en Europa. Se constituye en 2005 continuando con la labor de difusión llevada a cabo desde 1990 por Instituto MEFF, como reflejo en el ámbito de la formación del proceso de integración del conjunto de mercados de valores y sistemas de compensación y liquidación existentes en España. Ler Menos